한국지방행정연구원

배경 및 필요성

지역사랑상품권 발행 확대 및 지원 정책으로 인한 부정 유통 사례가 최근 들어 크게 늘고 있음
많아진 유통량에 대응하고 거래 관리의 효율성 향상을 위해서는 자동화된 부정 사용 탐지시스템이 필요해짐
한국조폐공사는 다년간의 지역사랑상품권 사업 운영을 통해 축적한 데이터를 활용하여 이상 거래를 탐지하는 모델을 만들기로 함

추진내용

지자체에 지역사랑상품권 이상거래 탐지 시스템 구축의 필요성을 설명하고 민감정보는 모두 가명 처리한 후 데이터를 개발팀에 전달함
먼저 데이터 정제와 가공 과정을 거친 후 몇 가지 모델을 만들고, 각 모델 성능을 비교하는 방식으로 프로젝트를 진행함
지역사랑상품권 이상거래 탐지모델은 모바일 회원의 이상거래 의심순위, 가맹점별 이상거래 의심 순위 분석을 통해서 14가지 케이스를 가지고 검증함 만일, 이상 거래 여부가 있으면, 이것을 가지고 예측 확률이 50% 이상일 경우 이상거래로 판정함

정책효과

지역사랑상품권 이상거래 탐지모델은 지난해 말부터 개발하여 2023년 10월부터 시범운영하고 있음
광역 단위 플랫폼에 실시간으로 반영해 추후 이상거래 탐지 시스템을 고도화할 예정임
공사는 개발한 분석 모델을 바탕으로 구축한 '이상거래 탐지 시스템 '을 적극적으로 홍보하고 , 시나리오 관련사례집을 발간·배포함으로써, 사전 범죄 예방 및 가맹점 운영에 도움이 될 것으로 기대됨